パーソナライズド動画を活用した
太陽生命の新営業ツール「デジタル提案書」を開発

オンライン志向の拡大で顕在化した非対面提案手法の課題

「T-AI-Face」は、2018年8月に導入した「太陽生命コンシェルジュ」の次世代機として、2024年8月にリリースした新しい営業端末です。
「太陽生命コンシェルジュ」では保険提案から保険料領収までの全ての手続きをペーパレス化することで、お客様の利便性を高める新しいコミュニケーション手法を提供してきました。一方で、急激なデジタル技術の発展やコロナ禍の影響による「オンライン志向」の高まりを受け、より多様化・複雑化する顧客ニーズに対応した新たなツールの必要性が顕在化しました。

パーソナライズド動画で、一人ひとりに最適な保険提案と申し込みをサポート
次世代営業ツールで新しい保険提案体験を提供

太陽生命保険株式会社では、生産性向上やお客様接点の強化、サービスの品質向上を推進する上で、非対面募集機能の進化が重要なミッションとなっていました。同社は既に「リモート申込」という非対面の提案手法を提供していましたが、このサービスではお客様が提案内容を自ら読み解く必要があり、保障内容や加入ニーズに関する説明を補足的に電話で行うといった対応が必要でした。そのため、ITリテラシーや年齢の壁を超えた、全てのお客様がよりスムーズに保険内容を理解できる手法への進化が求められていました。

非対面募集の進化を目指し、「デジタル提案書」を開発

太陽生命はこれまで、営業職員が訪問して行う「対面募集」と、インターネットを活用した「リモート申込」の2つを軸に保険商品を提案してきました。しかし、近年のオンライン志向の高まりやライフスタイルの多様化を受け、非対面募集のさらなる充実が重要な課題となりました。この背景から、新しいオンライン提案手法として「デジタル提案書」と「オンライン面談機能」の開発が進められました。
特に「デジタル提案書」は、営業職員が作成したプランを基に、お客様一人ひとりにパーソナライズされた動画を生成する仕組みです。このツールにより、お客様は場所や時間に縛られることなく、空いた時間でプランの内容に触れることができるようになり、営業職員にとっても一度に多くのお客様に提案が可能になるというメリットがあります。

営業職員の活用促進と顧客接点の拡大で大きな成果を実現

従来、リモート申込は新人から中堅層の営業職員を中心に活用されていましたが、今回のデジタル提案書導入をきっかけに、ベテラン層の営業職員も積極的に利用するようになりました。さらに、リモート申込のプラン設計からメール送信までの流れを大幅に見直すことで、これまでデジタルツールの活用が難しいと感じていた職員でも使いやすくなり、営業活動の新たな幅が広がっているそうです。
さらに、1ヵ月あたりのリモート申込での提案数および契約件数は、2021年のリモート申込導入以来、最高記録を更新。営業端末の刷新や営業施策による効果と合わせての成果ではあるものの、お客様ニーズに合わせた活用場面は大きく広がりました。

導入前は「お客様にきちんと見てもらえるのか」という不安の声もありましたが、実際に動画を送った多くのお客様が視聴してくれており、全国の支社からも「提案のしやすさが上がった」と評価されています。営業職員からも「よりスムーズに提案が進められる」「お客様にわかりやすく伝えられる」とポジティブな反応が多く寄せられ、営業活動の大きな後押しになっています。